Контур.Призма — сервис автоматически проверяет клиентов и транзакции на признаки обналичивания (автоматизация проверки клиентов по 115-ФЗ). Настраивает оценку клиентов по критериям риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты.
Возможности сервиса
Будьте уверены в корректности проверок
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.
Работайте с полной информацией по каждому клиенту
Сервис собирает полную анкету клиента, в том числе по закрытым спискам:
- Перечню террористов и экстремистов Росфинмониторинга;
- Списку Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
- Перечню публичных должностных лиц
- Cанкционным спискам OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины;
- Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009;
- Перечню ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р.
Оценивайте рисковый статус клиента
Контур.Призма за две секунды оценивает клиента более чем по 70 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус. Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.
Используйте преднастроенные рисковые модели
В сервисе есть три готовые модели проверки:
- 115-ФЗ для банков;
- 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
- корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.
Настраивайте модель проверки
Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.
Готовый отчет-115
Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в списках и срабатывают ли по ней признаки обналичивания, финансирования терроризма и экстремизма.
Сервис анализирует:
- идентификационные критерии;
- финансовое положение клиента;
- деловую репутацию;
- характер деятельности;
- страновой риск;
- связанные организации.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.
Оставьте заявку на подключение